Skupne kazni, ki so jih finančni regulatorji v ZDA izrekli za kršitve predpisov o pranju denarja, so v letu 2025 padle na 1,7 milijarde dolarjev, kar predstavlja 61-odstotni upad v primerjavi s 4,4 milijarde dolarjev leto prej. Strm padec odraža temeljni premik v prednostnih nalogah zveznega pregona pod administracijo predsednika Donalda Trumpa, ki je že februarja ustavila izvajanje zakona o tujih koruptivnih praksah (FCPA) in marca razveljavila zahteve po razkritju dejanskih lastnikov podjetij.
Po podatkih, ki jih je objavil Financial Times, so finančni nadzorniki do 19. decembra 2025 izrekli bistveno manj kazni kot v istem obdobju leta 2024, ko je samo TD Bank plačala rekordnih 3 milijarde dolarjev za kršitve zakona o bančni tajnosti. Medtem je analiza podjetja Wolters Kluwer pokazala, da je skupno število izvršilnih ukrepov proti finančnim institucijam v prvi polovici leta 2025 upadlo za 37 odstotkov v primerjavi z drugim polletjem 2024, denarne kazni pa so se zmanjšale za 32 odstotkov.
Chuck Ross, vodja programa za upravljanje skladnosti pri Wolters Kluwer, je ugotovil, da gre za temeljno preobrazbo zveznih prioritet pregona. Hitrost in obseg umika iz izvršilnih ukrepov po njegovih besedah presegata celo najbolj agresivne napovedi.
Največji upad so zabeležile kazni za kršitve konkurenčne zakonodaje, kamor sodijo protimonopolni prekrški in korupcija, kjer so se globe zmanjšale za kar 97 odstotkov. Glavni razlog je štirimesečna ustavitev izvajanja FCPA, ki je zveznega ministrstva za pravosodje ustavila nove preiskave in pregone tujih podkupnin. Trump je 10. februarja 2025 podpisal izvršni ukaz z naslovom Ustavitev izvajanja FCPA za krepitev ameriške ekonomske in nacionalne varnosti, v katerem je zatrdil, da zakon aktivno škoduje ameriški konkurenčnosti.
Marca je ministrstvo za finance napovedalo, da ne bo več izvrševalo kazni proti ameriškim državljanom in domačim podjetjem po zakonu o preglednosti podjetij (Corporate Transparency Act), ki je zahteval razkritje dejanskih lastnikov. Finančni minister Scott Bessent je to označil za del Trumpove drzne agende za sprostitev ameriške blaginje z zmanjšanjem bremena regulacije. Kritiki opozarjajo, da bo ta odločitev ponovno odprla poplavo umazanega denarja v ZDA, vključno s sredstvi mehiških kartelov, kitajskih prekupčevalcev s fentanilom in mednarodnih goljufov.
Nate Sibley, direktor Iniciative za kleptokracijo pri Hudson Institute, je dejal, da ta ukrep slabi zmožnost Trumpove administracije za preiskovanje financ kartelov in ciljanje profitnih spodbud, ki poganjajo smrtonosno trgovino s fentanilom in ljudmi. Po njegovih besedah teroristične organizacije, kot sta Hamas in Hezbolah, ter nasprotniki ZDA, kot je komunistična Kitajska, prav tako uporabljajo navidezna podjetja za prikrivanje dejavnosti, ki ogrožajo ameriško varnost.
Kljub umiku ameriških regulatorjev so se globe na svetovni ravni v prvi polovici leta 2025 povečale za 417 odstotkov na 1,23 milijarde dolarjev v primerjavi z istim obdobjem leta 2024, ko so znašale 238,6 milijona dolarjev. Po podatkih raziskovalnega podjetja Fenergo je glavna gonilna sila naraščajoči regulatorni pritisk na sektor digitalnih sredstev, kjer je samo menjalnica OKX februarja plačala več kot 504 milijonov dolarjev za priznanje krivde glede kršitev predpisov o pranju denarja.
V prvi polovici leta 2025 je 95 odstotkov svetovnih glob izrekla Severna Amerika kljub umiku iz izvajanja, večinoma zaradi kazni, izrečenih na začetku leta, preden so spremembe politik začele učinkovati. Globe za kršitve sankcij so se medtem povečale z 3,7 milijona dolarjev v prvi polovici leta 2024 na 228,8 milijona dolarjev v istem obdobju leta 2025, kar odraža naraščajoče geopolitične napetosti.
Rory Doyle, vodja politike finančnega kriminala pri Fenergu, je opozoril, da podatki ponujajo ostro opozorilo finančnim institucijam po vsem svetu, zlasti tistim v hitro rastočem sektorju digitalnih sredstev, kjer regulatorji ne bodo oklevali z izrekanjem visokih glob za pomanjkljivosti pri preprečevanju pranja denarja.
Umik iz izvršilnih ukrepov sovpada s pripravo ZDA na ocenjevanje s strani Projektne skupine za finančne ukrepe (FATF), mednarodnega nadzornega organa, ki določa standarde za zakone o preprečevanju pranja denarja, v letu 2026. Medtem je Velika Britanija ta mesec predstavila novo protikorupcijsko strategijo z dodatnimi 15 milijoni funtov za specializirane enote in napovedala vrhunsko srečanje o nezakonitem financiranju v letu 2026.
