Finančni akcijski odbor (FATF), mednarodni organ za boj proti finančnemu kriminalu, je pozval države po svetu, naj okrepijo ukrepe za preprečevanje zlorab kriptovalut. Opozorili so, da pomanjkljiva regulacija na nekaterih področjih lahko povzroči resne posledice za globalni finančni sistem.
Po podatkih FATF je aprila 2025 le 40 od 138 pregledanih držav “v veliki meri skladnih” z njihovimi standardi glede virtualnih sredstev, kar je sicer izboljšanje glede na 32 držav pred letom dni. Kljub napredku pa številne države še vedno niso dovolj pripravljene, da bi učinkovito preprečile zlorabe kriptovalut.
FATF opozarja, da so virtualna sredstva po svoji naravi brez meja, zato lahko pomanjkljivosti v eni državi vplivajo na celoten svetovni finančni sistem. Po ocenah analitskega podjetja Chainalysis je bilo v letu 2024 na naslove kripto denarnic, povezanih z nezakonitimi dejavnostmi, prejetih do 51 milijard dolarjev.
Naraščajoče skrbi zaradi stabilnih kovancev in kriminala
Posebno pozornost FATF namenja stabilnim kovancem – kriptovalutam, katerih vrednost je vezana na tradicionalne valute. Te naj bi po navedbah odbora uporabljali različni nezakoniti akterji, vključno s Severno Korejo, financerji terorizma in tihotapci drog.
Večina nezakonitih kripto transakcij naj bi danes potekala prav prek stabilnih kovancev.
Povezava z tradicionalnim finančnim sistemom
Evropski nadzorni organ za vrednostne papirje je aprila opozoril, da hitro rastoči kripto sektor lahko ogroža stabilnost širšega finančnega sistema, še posebej zaradi vedno tesnejših povezav s tradicionalnimi trgi.
FATF poziva k intenzivnejšemu sodelovanju med državami in k hitrejšemu sprejemanju ustreznih predpisov, ki bodo omogočili boljši nadzor nad kriptovalutami in preprečili njihovo zlorabo. Le tako bo mogoče zmanjšati tveganja za finančne trge in zaščititi potrošnike.
Svetovni finančni nadzorniki spremljajo hitro spreminjajoči se kripto trg in opozarjajo, da je potrebno nujno ukrepati, preden se tveganja še povečajo.
