V Italiji je lani nastalo 28.600 novih milijonarjev, vsaj 65 odstotkov med njimi pa je v krog premožnih vstopilo izključno z dedovanjem, kažejo analize UBS Global Wealth Management.
Po raziskavi poslovne šole SDA Bocconi bo do leta 2036 med starši in otroki treba prenesti 470 milijard evrov finančnega premoženja, ta znesek pa naraste na več kot 1.000 milijard evrov, če se vključijo še nepremičnine in deleži v podjetjih. V Italiji je skupno 1.800 milijard evrov, kar je 28 odstotkov finančnega premoženja gospodinjstev, naloženih v deleže nekotiranih podjetij. Po podatkih nepremičninskega inštituta Cresme vsako leto z dedovanjem zamenja lastnika skoraj 400.000 stanovanj, njihova tržna vrednost pa znaša 74 milijard evrov.
Strukturiranega načrta nasledstva nima 63 odstotkov italijanskih podjetniških družin, kaže raziskava banke BNP Paribas, ki je s SDA Bocconi razvila projekt družinske pisarne Diamond Tower. 80 odstotkov finančnega premoženja v Italiji je v lasti ljudi, starejših od 55 let, 60 odstotkov ljudi nad 65. letom pa otrok ne vključuje v naložbene odločitve. Kljub rasti premoženja se prenosi med generacijami pogosto zapletejo v spore, kar kažeta dolgoletni pravni spor družine Agnelli-Elkann in razkol v družini Del Vecchio.
Italija se pripravlja na eno največjih premoženjskih tranzicij v svoji zgodovini, je za Milano Finanza dejala Giorgia Sanchini, izvršna direktorica družbe AlTi Tiedemann Global. Po njenih besedah dedovanje pomeni predvsem prenos odgovornosti med generacijami, ne zgolj premoženja.
Po podatkih Združenja italijanskega zasebnega bančništva (AIPB) se naložbene navade med generacijami razlikujejo. Ljudje nad 74. letom dajejo prednost investicijskim skladom, mlajši od 44 let pa življenjskim zavarovanjem. Povprečna starost podjetniških strank zasebnega bančništva v Italiji znaša 57 let, kar je po besedah predsednika AIPB Andree Ragainija idealen trenutek za začetek načrtovanja prihodnosti podjetja in družinskega premoženja.
