Pri naložbi 10.000 evrov v ETF na slovenske delnice je razlika v stroških 20 evrov na leto

Vlagatelj, ki v slovenske delnice prek ETF-a na Ljubljanski borzi vloži 10.000 evrov, za stroške sklada na leto odšteje 94 ali 114 evrov, odvisno od tega, ali izbere Ilirikin SLOTR ali hrvaški InterCapitalov ICSLO. Lider.si je primerjal celotne letne stroške, vključno s transakcijskimi, ki jih družba Ilirika Skladi izkazuje v septembrskem, družba InterCapital ETF pa v avgustovskem mesečnem poročilu. Cenejši je SLOTR, ki na borzi kotira od 2. julija.

Oba sklada sledita indeksu celotnega donosa SBITOP TR, ki ga izračunava Ljubljanska borza, in vlagata v delnice iz njegove sestave. Borza je SLOTR ob uvrstitvi predstavila kot prvi ETF slovenskega izdajatelja. Upravlja ga družba Ilirika Skladi.

Družba Ilirika Skladi za SLOTR navaja 0,94 odstotka celotnih letnih stroškov, od tega 0,12 odstotka transakcijskih. Družba InterCapital ETF izkazuje 0,88 odstotka skupnih stroškov (TER), transakcijske stroške v višini 0,26 odstotka pa navaja ločeno. Tudi brez transakcijskih stroškov je SLOTR po izračunu Lider.si cenejši, z 0,82 odstotka proti 0,88 odstotka. Obe poročili opozarjata, da navedeni stroški ne vključujejo borznoposredniških provizij in drugih stroškov pri nakupu in prodaji enot sklada na borzi.

Hrvaški sklad kotira na Zagrebški borzi od novembra 2020, na Ljubljanski pa pod oznako ICSLO od 10. februarja 2022. Konec avgusta je imel 84,7 milijona evrov sredstev, SLOTR pa 2,23 milijona. Po podatkih družbe InterCapital ETF je hrvaški sklad za indeksom, ki mu sledi, zaostal v vsakem koledarskem letu od 2021 do 2025, najmanj za 0,7 in največ za 1,7 odstotne točke. Lani je dosegel 56,7 odstotka donosa, indeks SBITOP TR pa 57,6 odstotka. Letos je bil do konca avgusta pred indeksom, z donosom 32,0 odstotka proti 31,6 odstotka.

Vrednost enote premoženja SLOTR je bila konec septembra 10,2935 evra, 2,94 odstotka nad začetno vrednostjo 10 evrov. Julija je sklad pridobil 7,1 odstotka, nato pa je avgusta izgubil 0,98 odstotka in septembra 2,97 odstotka. Čista vrednost sredstev sklada se je od konca julija do konca septembra kljub temu povečala za 27 odstotkov, na 2,45 milijona evrov. Število enot v obtoku je naraslo s 180.000 na 238.000 (izračun Lider.si: čista vrednost sredstev, deljena z vrednostjo enote).

Provizija za upravljanje je pri obeh skladih enaka, 0,60 odstotka na leto. SLOTR ima poleg tega 0,06 odstotka stroškov skrbnika in 0,16 odstotka drugih stroškov, InterCapitalov sklad pa 0,08 odstotka stroškov skrbnika in 0,20 odstotka drugih stroškov.