Družba Ilirika Skladi je danes na Ljubljansko borzo uvrstila prvi ETF sklad v upravljanju domače hiše. Slovenski sklad z oznako SLOTR sledi indeksu SBITOP TR z 11 najlikvidnejšimi domačimi delnicami. Letna provizija za upravljanje znaša 0,6 odstotka. Primerljivi domači vzajemni skladi zaračunavajo več kot 2,5 odstotka, edini doslej na borzi kotirajoči sklad na isti indeks, ki ga upravlja hrvaški InterCapital, pa ima upravljavsko provizijo do 0,8 odstotka. Za varčevalca, ki želi z enim nakupom pokriti celoten domači trg, je SLOTR najcenejša domača pot doslej.
SLOTR uporablja fizično replikacijo: delnice iz indeksa dejansko kupi in jih drži v enakih deležih. Največjo utež nosi Krka s skoraj 30 odstotki, sledita ji NLB s petino in Petrol z dobrimi 17 odstotki. Tri delnice tvorijo dobri dve tretjini košarice. Indeks SBITOP TR, ki poleg tečajev upošteva reinvestirane dividende, je v letu 2025 po podatkih Ljubljanske borze pridobil 57,55 odstotka. Ta podatek se nanaša na gibanje indeksa in ne na novi sklad. Pretekli donosi indeksa niso napoved prihodnjih.
Znotraj individualnega naložbenega računa trgovanje ni obdavčeno sproti. Po 15 letih neprekinjenega varčevanja je izplačilo lahko povsem oproščeno davka. Ilirika ima na trgu teh računov približno 20-odstotni delež in oba sklada, ki dividende samodejno reinvestirata in sta namenjena varčevanju za pet let ali več, ponuja kot vsebino teh računov. Slovenci na bančnih računih hranijo več kot 29 milijard evrov, večino na tekočih računih z minimalno obrestjo. Varčevati je mogoče začeti z nakupom ene enote za 10 evrov, prek Ilirikine aplikacije ali katerega koli člana borze.
| LETNI STROŠKI ETF IN VZAJEMNIH SKLADOV | |||
|---|---|---|---|
| Sklad | Sledi | Provizija za upravljanje | Skupni letni strošek (TER) |
| SLOTR (Ilirika SBITOP TR UCITS ETF) | SBITOP TR | 0,6 % | 0,94 % |
| WORLD (Ilirika GLOBAL UCITS ETF) | MSCI World | 0,6 % | 1,29 % |
| InterCapital SBITOP TR UCITS ETF | SBITOP TR | do 0,8 % | n/a |
| Primerljivi domači vzajemni skladi | – | nad 2 % | nad 2,5 % |
| Lider.si | Vir: Ilirika Skladi, InterCapital, Ljubljanska borza | |||
“Uvrstitev sklada SLOTR, ki omogoča izpostavljenost največjim slovenskim borznim družbam, je pomemben korak za slovenski kapitalski trg,” je na dogodku na Ljubljanski borzi povedal predsednik uprave borze Marko Bombač. Dodal je, da so ETF skladi v Sloveniji še v zgodnji fazi razvoja in da je SLOTR prvi tak sklad domače družbe za upravljanje. Glavni izvršni direktor Ilirike Skladi Primož Hajdinjak je na dogodku poudaril, da družba s prvima domačima ETF skladoma svojo tridesetletno ponudbo nadgrajuje s cenovno ugodnim orodjem za dolgoročno varčevanje.
Ilirika je poleg slovenskega oblikovala še globalni sklad z oznako WORLD, sestavljen iz osmih tujih ETF. Primerja se z indeksom MSCI World in vključuje naložbe iz razvitih trgov OECD. Skupni letni strošek poslovanja, ki poleg upravljavske provizije zajema preostale stroške, znaša 0,94 odstotka pri domačem in 1,29 odstotka pri globalnem skladu. “ETF skladi združujejo nizke stroške, preglednost in preprostost trgovanja,” je na dogodku dejal izvršni direktor Ilirike Skladi Marko Garbajs.
Do danes je na Ljubljanski borzi kotiralo šest ETF skladov v upravljanju InterCapitala s skupnim premoženjem okoli 185 milijonov evrov. Med njimi je od leta 2022 sklad na indeks SBITOP TR s tržno vrednostjo okoli 74 milijonov evrov. SLOTR je sedmi ETF na borzi in prvi v upravljanju domače hiše. Ilirika napoveduje uvrstitev obeh skladov tudi na Zagrebško borzo. Obstoječih šest skladov je lani ustvarilo manj kot odstotek celotnega prometa Ljubljanske borze.
