Refinitiv, ponudnik podatkov v lasti London Stock Exchange Group (LSEG), je pristal na izbris profilov štirih otrok iz baze World-Check, ki jo banke po vsem svetu uporabljajo za odkrivanje tveganj pranja denarja. Družini otrok sta trdili, da je vpis v bazo kršil britansko zakonodajo o varstvu osebnih podatkov, poroča Financial Times.
Tožnika, stara osem in sedemnajst let, sta bila v bazi World-Check označena kot sorodnika “politično izpostavljenih oseb” (PEP) iz Srbije. Refinitiv je v postopku pred londonskim Visokim sodiščem pojasnil, da sta otroka vnuka Bogoljuba in Milanke Karić ter da je eden od njiju tudi vnuk Momirja Stojilkovića, ki so vsi imeli vidne vloge v srbski politiki. Odvetniki Refinitiva so v pisnih argumentih, pripravljenih za sojenje, navedli, da ima Bogoljub Karić “posebno visok profil tveganja” in da ga je Svet EU leta 2022 uvrstil na seznam sankcij.
Bogoljub Karić je srbski poslovnež in politik, ustanovitelj skupine BK Group, ki je v devetdesetih letih prejšnjega stoletja vodila enega največjih zasebnih poslovnih imperijev na Balkanu. Med leti 2004 in 2006 je bil poslanec srbske skupščine, kandidiral pa je tudi za predsednika Srbije.
Mednarodna zakonodaja o preprečevanju pranja denarja od bank zahteva okrepljen nadzor nad politično izpostavljenimi osebami in njihovimi družinskimi člani. Posledice za sorodnike so lahko drastične: vnukom, zakoncem in otrokom politikov lahko banke zavrnejo odprtje računa, onemogočijo dostop do finančnih storitev ali prekinejo poslovno razmerje, čeprav sami nikoli niso bili vpleteni v nič nezakonitega.
Odvetniki otrok so bazo World-Check opisali kot “pokvarjeno” in “polno umazanih podatkov, vključno z netočnimi, zastarelimi in nepopolnimi zapisi, zlasti v zvezi s politično izpostavljenimi osebami”, navaja Financial Times. Otroka sta trdila, da sta vpisa netočna in nepravična ter da jima grozi zavrnitev bančnih storitev.
Refinitiv se je branil z argumentom, da je britanski informacijski pooblaščenec (ICO) “v splošnem zadovoljen”, da World-Check upošteva predpise o varstvu podatkov. Odvetnica družbe je v pisni vlogi pojasnila, da skorumpirani posamezniki pogosto “poskušajo usmeriti nezakonito pridobljena sredstva prek družinskih članov, da bi prikrili sled”.
Na ponedeljkovem naroku je londonsko Visoko sodišče izvedelo, da sta stranki dosegli poravnavo. Refinitiv je pristal na izbris samostojnih profilov obeh tožnikov ter dveh sorojencev, ki so prav tako bili vpisani v bazo. Imena otrok sme vključiti le na profile starih staršev, če so ti navedeni kot politično izpostavljene osebe, vendar jih “ne sme označiti ali opredeliti” kot politično izpostavljene osebe ali njihove sorodnike.
Gre za prvi primer, ko se je sodišče ukvarjalo s stičiščem zakonodaje o varstvu osebnih podatkov in baz za preverjanje strank (KYC), ki jih uporabljajo finančne institucije po vsem svetu. World-Check, ki ga je LSEG prevzel leta 2021, ko je od konzorcija pod vodstvom Blackstona za 27 milijard dolarjev kupil Refinitiv, vsebuje profile več kot 2,7 milijona posameznikov in pravnih oseb. Bazo uporablja več kot 40.000 institucij za izpolnjevanje obveznosti preprečevanja pranja denarja.
Primer se vpisuje v širšo razpravo o tako imenovanem “debankingu”, praksi, pri kateri finančne institucije zapirajo ali zavračajo račune na podlagi podatkov iz zasebnih baz, ne da bi stranke o tem obvestile ali jim dale možnost ugovora. V Veliki Britaniji je ta tema postala politično aktualna leta 2023, ko je banka Coutts zaprla račun politiku Nigelu Farageu, za kar se je njena lastnica NatWest pozneje opravičila.
Slovenija je majhna država, kjer so poslovne in politične elite pogosto prepletene, sorodstvene vezi s politiki pa niso redkost. Poravnava pred londonskim sodiščem potrjuje, da vpis v baze, kot je World-Check, ni neizpodbiten in da ga je mogoče pravno izpodbijati na podlagi zakonodaje o varstvu osebnih podatkov.
