Družba Ilirika Skladi bo na Ljubljansko borzo uvrstila prva domača ETF sklada. Slovenskega, ki bo sledil indeksu SBITOP TR z enajstimi najlikvidnejšimi slovenskimi delnicami, in globalnega, ki bo sledil indeksu MSCI World z vodilnimi podjetji razvitih trgov. Vstopni prag bo en sam enot oziroma 10 evrov, letna upravljavska provizija pa 0,6 odstotka, kar je več kot trikrat manj od primerljivih vzajemnih skladov, pri katerih provizija praviloma presega 2 odstotka.
“Z ustanovitvijo nove družbe za upravljanje in uvrstitvijo prvih domačih ETF skladov odpiramo novo poglavje slovenskega kapitalskega trga. Vlagateljem bomo ponujali produkt, ki je v svetu že prevladal — razpršen, pregleden in stroškovno ugoden,” je na današnji novinarski konferenci povedal Igor Štemberger, predsednik uprave Ilirika BPH.
ETF skladi so na globalnih trgih najhitreje rastoč finančni instrument. Leta 2025 so evropski vlagatelji v delniške ETF sklade vložili 261 milijard evrov, iz klasičnih delniških vzajemnih in drugih skladov pa v istem obdobju umaknili 14 milijard evrov. Razlog za preusmeritev je preprost, saj pomenijo nižji stroški na dolgi rok opazno višji neto donos za vlagatelja. Pri dvoodstotni razliki v letni proviziji se v dvajsetih letih varčevanja nabere razlika, ki lahko presega tretjino končne vrednosti naložbe.
Ilirika oba sklada posebej pozicionira kot instrument za individualne naložbene račune, kjer ima približno 20-odstotni tržni delež. Znotraj individualnega naložbenega računa je trgovanje neobdavčeno, ob neprekinjenem 15-letnem varčevanju pa je donos lahko povsem davčno oproščen. ETF sklad z nizko provizijo in samodejnim reinvestiranjem dividend je za tako strukturo naravna izbira: vlagatelj z enim samim instrumentom dobi razpršenost, ki bi jo sicer dosegel le z nakupom večjega števila posameznih delnic.
Slovenski sklad bo v celoti sledil indeksu SBITOP TR, ki vključuje delnice Krke, Petrola, NLB, Telekoma Slovenije, Zavarovalnice Triglav in drugih. Globalni sklad bo sledil indeksu MSCI World, ki pokriva več kot 1.500 podjetij razvitih trgov, med njimi Apple, Microsoft, Meta, Allianz in Siemens. Oba sklada bosta dividende samodejno reinvestirala, kupiti pa ju bo mogoče prek Ilirikine mobilne aplikacije ali prek katerega koli člana Ljubljanske borze.
Preberite več:
Ilirika načrtuje, da bo oba sklada v naslednjem koraku uvrstila tudi na Zagrebško borzo in s tem razširila dostop na regionalni trg ter povečala likvidnost obeh instrumentov.
